В чем плюсы и минусы банкротства юридического лица

Плюсы и минусы банкротства ООО

В чем плюсы и минусы банкротства юридического лица

Для закрытия предприятия может использоваться множество разных способов, один из них — это банкротство. Оно имеет свои положительные и отрицательные моменты для каждой из сторон.

В целом процедура банкротства относится к добровольной ликвидации. В соответствии со ст.

10 Федерального закона №127-ФЗ учредители могут освобождаться от субсидиарной ответственности при наличии доказательств, что к случившемуся не привели их действия и/или бездействие.

Негативные стороны, которые имеет несостоятельность

Среди отрицательных моментов, которые важно понимать перед началом процедуры, стоит отметить длительность процесса.

Судебные разбирательства по делу могут длиться вплоть до 7 месяцев, а последующие обязательства (при решении удовлетворить заявление о признании ООО банкротом) — ещё на такой же срок. В общей сложности всё может длиться вплоть до 1,5 лет.

Немаловажен и тот факт, что само признание финансовой несостоятельности очень затратно в плане ресурсов и средств.

Несостоятельность, банкротство юридических лиц зачастую требует работы специалистов, которые будут вести процесс.

Стоимость их услуг также весьма высока: в зависимости от конкретных факторов она может доходить до одного миллиона рублей.

Сложности вызывает и необходимость выбора управляющего, в должной степени грамотного и лояльного организации. В его обязанности входит принятие антикризисных мер и непосредственно ликвидация юридических лиц.

Также к минусам стоит отнести такие моменты:

1. Пристальное внимание к руководству и его деятельности.2. Опасность выявления нарушений, допущенных в предыдущих периодах.

3. Крах репутации в глазах потребителей и в своём сегменте рынка.

Банкротство ООО: плюсы признания несостоятельности

Одно из главных преимуществ банкротства уже отмечено выше, однако это не единственная положительная сторона, которую имеет процедура банкротства юридического лица.

В числе прочих стоит отметить:

1. Иногда это даёт возможность защитить активы от судебных взысканий, приостановить исполнение решений, вступивших в силу по решению суда.2. Зачастую положительной чертой является снятие арестов на имущественные и финансовые права.3.

Защита собственников и управляющих от уголовной, административной или любой другой ответственности (при наличии соответствующей доказательной базы).4.

Возможность списать все задолженности кредиторам, которые невозможно погасить самостоятельно ввиду отсутствия активов и средств в бюджете в том объёме, в котором они требуются.

5. Немаловажный плюс, который актуален для множества владельцев и управляющих — защита от агрессивных методов взыскания долга, рейдерства, оказания давления на учредителей.

Однако стоит понимать, что эти преимущества являются таковыми только в том случае, если юристы компании смогут в суде правильно использовать Закон о банкротстве юридических лиц. В противном случае количество плюсов однозначно перекроется минусами процедуры.

Банкротство предприятий: способы ликвидации

Первый способ, который часто реализуется и который допускает Закон о банкротстве, — это упрощённый процесс.

В соответствии с ГК РФ учредители ООО либо гендиректор предприятия самостоятельно заявляют о намерении ликвидировать организацию.

При этом инициация закрытия обязует их разместить сведения о процедуре в СМИ, после чего на протяжении двух месяцев кредиторы могут предъявить свои претензии. Активы ООО проходят оценку, а кредиторы определяют возможность покрытия долгов.

По ФЗ № 127-ФЗ должник должен попадать под установленные нормативы, иначе к нему не могут применяться методы, которыми совершается банкротство юридических лиц.

Также требуется наличие доказательств о целесообразности признания ООО банкротом, в противном случае арбитражный суд откажет в нём.

При этом нужно доказать плачевную финансовую ситуацию и производственные процессы, которые довели организацию до текущего положения.

Инициация арбитражного делопроизводства выполняется ликвидатором и позволяет определить арбитражного управляющего.

Сам управляющий занимается процессами взыскания и списания долговых обязательств предприятия, что несёт в себе угрозу привлечения руководства к субсидиарной ответственности.

Чтобы исключить подобное обвинение и выбирается лояльный управляющий. Далее он занимается сбором пакета документов, решением вопросом с госорганами и снятием с ЕГРЮЛ.

Есть и второй способ. В соответствии проводится ликвидация с долгами контрагентам.

Однако в таком случае суд делит банкротство на 2 части: определение реальной несостоятельности и инициация санации, а после, если меры не помогают, то списание с долгами (аннуляция задолженности).

Первый этап — реструктуризация и списание части обязательств — позволяет в некоторых случаях вывести компанию из плачевного состояния и минимизировать вероятность повторного финансового кризиса.

Однако случается и так, что банкротство организации не проходит даже после «оздоровительных» мер. В таком случае происходит банкротство ООО с долгами, общество признаётся несостоятельным, исключается из госреестра и закрывается после аннулирования финансовых обязательств.

Источник: https://www.epochtimes.ru/plyusy-i-minusy-bankrotstva-ooo-99020341/

Банкротство юридического лица — плюсы и минусы

В чем плюсы и минусы банкротства юридического лица

В 2018 году, согласно данным Единого федерального реестра сведений о банкротстве, более 12 тысяч российских компаний признаны несостоятельными (банкротами). Этот показатель снизился по сравнению с предыдущими годами.

Снижение связано, в том числе, с внедрением и совершенствованием внесудебного порядка принудительной ликвидации юридических лиц, не ведущих хозяйственную деятельность.

При этом банкротство по-прежнему является одним из ключевых инструментов государственного регулирования, направленных на очищение рынка от несостоятельных субъектов предпринимательства.

Общая информация

Под банкротством законодатель понимает подтвержденную арбитражным судом неспособность юридического лица в полном объеме исполнить денежные обязательства, выплатить заработную плату и выходные пособия, уплатить обязательные платежи.

Для возбуждения в арбитражном суде дела о банкротстве необходимо одновременное наличие двух условий:

  1. Общий размер задолженности не менее 300 тысяч рублей.
  2. Срок выплаты задолженности истек более 3 месяцев назад.

Обратиться в суд с заявлением имеют право:

  1. Сам должник (по закону руководитель не только имеет право, но и обязан подать заявление о банкротстве, если финансовое состояние предприятия не позволяет рассчитаться с кредиторами).
  2. Кредиторы.
  3. Налоговый орган.

Кредиторы и должник часто соперничают друг с другом в стремлении первым подать заявление о банкротстве. Это связано с тем, что при наличии нескольких заявлений, податель первого из них будет иметь ряд преимуществ перед остальными. Однако, лицо, первым подавшее заявление, несет дополнительные риски.

Поскольку должник и кредиторы в банкротстве преследуют абсолютно разные цели, то целесообразно рассмотреть плюсы и минусы этой процедуры для каждой из сторон отдельно.

Законный способ ликвидации юридического лица с долгами

Юридическое лицо может быть ликвидировано в добровольном порядке по решению его учредителей. Но если у предприятия имеются долги перед контрагентами, для погашения которых недостаточно собственных средств и имущества, то ликвидатор (руководитель ликвидационной комиссии) обязан подать в суд заявление о банкротстве.

Для должника, находящегося в процессе ликвидации, предусмотрен упрощенный порядок, при котором, минуя наблюдение, сразу вводится конкурсное производство.

В ходе этой процедуры конкурсный управляющий, который теперь официально занимает место руководителя предприятия, проводит оценку имущества и реализует его в установленном законом порядке.

Все денежные средства, полученные в результате продажи имущества, распределяются в строгом соответствии с очередностью, указанной в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)».

После проведения всех обязательных мероприятий, сдачи отчетности и закрытия расчетных счетов суд по заявлению конкурсного управляющего выносит определение о завершении конкурсного производства. На основании этого определения налоговый орган вносит в ЕГРЮЛ запись о ликвидации предприятия.

Таким образом, банкротство является единственным легальным способом ликвидировать юридическое лицо с долгами.

Возможность восстановления платежеспособности

Подача заявления о банкротстве не всегда влечет за собой введение конкурсного производства и последующую ликвидацию юридического лица.

Первой и обязательной (за исключением банкротства ликвидируемого должника) является процедура наблюдения, предназначенная для сбора и анализа информации о финансовом состоянии предприятия, а также для обеспечения сохранности имущества.

Дополнительные инструменты для защиты прав кредиторов

Причиной неудовлетворительного финансового состояния должника нередко являются непрофессиональные, а иногда и прямо противозаконные действия руководящих лиц.

После возбуждения дела о банкротстве кредиторы получают возможность влиять на ход процедуры, оспаривать в суде совершенные должником сделки, направленные на вывод имущества или денежных средств, оспаривать действия арбитражного управляющего.

Кредиторам, занимающим активную позицию, нередко удается эффективно отстаивать свои права и интересы. У недобросовестных должников в таком случае остается значительно меньше возможностей для злоупотреблений.

Вероятность возврата хотя бы части задолженности

Если контрагент не может или не хочет возвращать задолженность, а исполнительные действия также не приносят результата, то банкротство, с учетом описанных выше инструментов воздействия на должника, может быть единственным шансом получить хотя бы часть денег.

Списание безнадежной задолженности

Как правило, банкротство применяется в качестве крайней меры, когда другие возможности исчерпаны и не принесли результата.

Несмотря на то, что законодатель в качестве приоритета указывает восстановление платежеспособности, на практике часто имущества предприятий-банкротов едва хватает на оплату услуг арбитражного управляющего и покрытие текущих обязательных расходов.

Единственный плюс для кредиторов в таком случае – после завершения конкурсного производства и ликвидации должника они могут списать задолженность, которая и так никогда не была бы возвращена, уменьшив, таким образом, налогооблагаемую базу.

Минусы банкротства юридического лица для должника

  • Сложность и длительность процедуры. Даже в самом простом случае с момента подачи заявления о банкротстве до завершения конкурсного производства проходит в среднем около года. К участию в процедуре обязательно привлекается арбитражный управляющий, услуги которого должны ежемесячно оплачиваться. Дела о банкротстве имеют огромное количество процессуальных особенностей, поэтому без помощи квалифицированных юристов, скорее всего, обойтись не удастся.
  • Полная или частичная потеря контроля над деятельностью предприятия. С момента введения наблюдения руководитель предприятия уже не является полностью самостоятельным. Сделки, связанные с продажей или приобретением имущества, выдачей или получением займов, а также ряд других он вправе совершать только с письменного разрешения арбитражного управляющего. В конкурсном производстве или внешнем управлении руководитель должника отстраняется и его обязанности исполняет арбитражный управляющий.
  • Возможность привлечения к субсидиарной ответственности. Законом предусмотрен ряд обстоятельств, при которых обязанность по выплате задолженности юридического лица может быть возложена на его руководителей или учредителей. Такая ответственность называется субсидиарной (дополнительной). Данная мера может быть применена, если суд установит, что банкротство наступило именно в результате действий (бездействия) указанных лиц. Заявление о привлечении к субсидиарной ответственности может подать как арбитражный управляющий, так и кредиторы.
  • «Пятно» на репутации. Даже если после подачи заявления должнику удалось расплатиться с кредиторами, и производство по делу о банкротстве было прекращено, информация об этом будет находиться в открытом доступе, например, в сервисе «Картотека арбитражных дел». Многие компании, прежде чем заключать договор с потенциальным контрагентом, проверяют его по различным базам данных. Наличие даже закрытого банкротного дела может вызвать сомнения в надежности и платежеспособности предприятия.

Минусы банкротства юридического лица для кредитора

  1. Низкая вероятность полного возврата задолженности. Признание банкротом уже само по себе означает, что на всех кредиторов денег точно не хватит.

    Поэтому, если не рассматривать редкие случаи, когда должнику удается решить финансовые проблемы, кредиторам, как правило, следует быть готовыми к тому, что они не получат ничего.

  2. Обязанность погасить судебные расходы по делу о банкротстве.

    Как правило, вознаграждение арбитражному управляющему, а также другие обязательные расходы по делу о банкротстве оплачиваются за счет средств должника.

    Однако если такие средства отсутствуют или их недостаточно, то указанные расходы возлагаются на заявителя, то есть на кредитора, первым подавшего заявление о банкротстве, которое признано судом обоснованным.

Вывод

Банкротство было и остается важным и необходимым инструментом, предназначенным для обеспечения баланса интересов кредиторов, должников и государства. Несмотря на безусловную актуальность, пользоваться им следует только в случае, когда это действительно целесообразно, предварительно взвесив все плюсы и минусы.

Источник: https://plusiminusi.ru/bankrotstvo-yuridicheskogo-lica-plyusy-i-minusy/

В чем плюсы и минусы банкротства юридического лица

В чем плюсы и минусы банкротства юридического лица

Законодатель предоставляет должнику возможность полного избавления от долгов даже в том случае, если полностью расплатиться с ними он не в состоянии. В частности, в случае если гражданин был признан банкротом, его имущество подлежит реализации, согласно п.

Средства, полученные в результате проведения процедуры реализации имущества при банкротстве , направляются на финансирование имеющихся обязательств должника. Задолженности же, на оплату которых денег не хватило, считаются погашенными. При этом не могут быть проданы, согласно п.

Несмотря на наличие очевидных преимуществ, процедура банкротства влечет за собой немало негативных последствий для лица, в отношении которого она проводится.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

  • Плюсы и минусы банкротства ООО
  • Плюсы и минусы банкротства
  • Плюсы и минусы банкротства физических лиц
  • Банкротство физических лиц: плюсы и минусы
  • Банкротство юридического лица: плюсы и минусы процедуры

Плюсы и минусы банкротства ООО

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Плюсы и минусы банкротства физических лиц

Законодатель предоставляет должнику возможность полного избавления от долгов даже в том случае, если полностью расплатиться с ними он не в состоянии.

В частности, в случае если гражданин был признан банкротом, его имущество подлежит реализации, согласно п. Средства, полученные в результате проведения процедуры реализации имущества при банкротстве , направляются на финансирование имеющихся обязательств должника.

Задолженности же, на оплату которых денег не хватило, считаются погашенными. При этом не могут быть проданы, согласно п.

Несмотря на наличие очевидных преимуществ, процедура банкротства влечет за собой немало негативных последствий для лица, в отношении которого она проводится. Минусы банкротства физических лиц выражаются в следующем:.

Помимо перечисленных выше минусов, связанных с ограничением некоторых прав признанного банкротом должника, эта процедура имеет еще один существенный недостаток — высокую стоимость.

Итак, прохождение процедуры банкротства имеет ряд плюсов и минусов, которые должнику стоит оценить до обращения в суд.

В том случае, если есть возможность выбраться из долгов самостоятельно, инициировать банкротство не стоит.

Если же штрафы и неустойки по имеющимся обязательствам только увеличивают общую сумму долгового бремени, получение статуса банкрота может оказаться целесообразным, несмотря на все его отрицательные стороны.

Спросить юриста: 8 звонок бесплатный. Спросить юриста: звонок бесплатный. Добавить в избранное В избранное. Плюсы и минусы банкротства физических лиц стоит оценить до того, как в суд будет подано заявление с просьбой о присвоении должнику статуса банкрота.

Плюсы банкротства физических лиц Преимущества признания гражданина банкротом Минусы банкротства физических лиц Стоимость банкротства Плюсы банкротства физических лиц Плюсы банкротства физических лиц заключаются в следующем: Возможна реструктуризация долга в том случае, если у должника имеется хотя бы один источник дохода.

При этом, согласно п. Как правило, в итоге сумма ежемесячных платежей должника существенно уменьшается, что делает выплаты посильными для него. Также в этом случае, согласно п.

Преимущества признания гражданина банкротом Законодатель предоставляет должнику возможность полного избавления от долгов даже в том случае, если полностью расплатиться с ними он не в состоянии.

Минусы банкротства физических лиц — минусы для должника Несмотря на наличие очевидных преимуществ, процедура банкротства влечет за собой немало негативных последствий для лица, в отношении которого она проводится.

Минусы банкротства физических лиц выражаются в следующем: Не знаете свои права? Подпишитесь на рассылку Народный СоветникЪ. Бесплатно, минута на прочтение, 1 раз в неделю. С условиями обработки персональных данных согласен.

Юридическая консультация. После прочтения остались вопросы? Звоните по номеру 8 и наши юристы проконсультируют Вас! Звонок бесплатный. Советуем прочитать. Новости раздела. Получить e-mail уведомление об ответе.

Подписаться на рассылку.

Вы успешно подписались на рассылку.

Для закрытия предприятия может использоваться множество разных способов, один из них — это банкротство. Оно имеет свои положительные и отрицательные моменты для каждой из сторон.

Банкротство — это признание компании-должника в установленном законом порядке несостоятельной, то есть не имеющей возможности отвечать по своим обязательствам перед государственными фондами и кредиторами.

Вопреки заблуждению о том, что банкротство — это всегда ликвидация фирмы, данная процедура также имеет следующие задачи:.

В настоящее время практика применения указанного закона сложилась таким образом, что компания-должник крайне редко самостоятельно обращается в суд о признании ее банкротом, дотягивая до последнего и дожидаясь инициации процедуры несостоятельности ее кредиторами.

В роли кредиторов могут выступать как контрагенты, перед которыми не исполнены обязательства в рамках деятельности фирмы, так и иные заинтересованные лица — банки, налоговые службы, иные государственные фонды.

Плюсы и минусы банкротства

До октября года в нашей стране действовал единственный механизм возврата просроченной задолженности. С учетом положений нового закона о банкротстве физических лиц, я такой механизм называю классикой. Теперь существует два возможных варианта выхода из долгов: это классический вариант как был ранее, так он и остался , и банкротство физических лиц.

Да, под действие нового закона о банкротстве физических лиц попадают не все должники. Отсюда очень актуальным становится вопрос: кто из должников может воспользоваться данным законом или, если говорить более простым языком, какие требования к должникам предъявляет новый закон? Итак, согласно ст.

Должник – это гражданин, в том числе и индивидуальный предприниматель, либо юридическое лицо, которые оказались неспособными удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и или об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение срока, установленного настоящим Федеральным законом.

Плюсы и минусы банкротства физических лиц

Вашими личными средствами и доходами в период реализации имущества будет распоряжаться финансовый управляющий;. При заключении сделок в период банкротства Вы должны получать одобрение от финансового управляющего;.

После банкротства Вы не сможете в течение 5-ти лет повторно стать банкротом, даже если для этого будут все обстоятельства;. Все же, плюсы банкротства куда существеннее – Вы можете списать все свои долги по кредитам без возврата, после завершения суда Вы больше никому ничего не должны.

На мой взгляд, самый главный минус банкротства физического лица — это необходимость иметь финансового управляющего, который будет определять ваш бюджет доходов и расходов — любая, даже самая небольшая покупка обязательно должна быть согласована с финансовым управляющим, за услуги которого также придется платить деньги. По сути, человек лишается финансовой дееспособности.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Плюсы и минусы банкротства физических лиц

Перед принятием решения о подаче заявления в суд желательно разобраться, чем грозит банкротство физическому лицу. Для того чтобы оценить целесообразность инициирования данной процедуры, следует взвесить все ее преимущества и недостатки.

В ситуации, когда у организации существуют многочисленные долги, одним из способов ликвидации юридического лица будет процедура банкротства.

Стоит отметить, что с недавнего времени банкротами могут быть признаны не только юридические лица, но и граждане глава X Закона о банкротстве. Процедура банкротства имеет свои достоинства и недостатки.

Преимущества признания юридического лица несостоятельным банкротом для целей ликвидации : 1. Легальная возможность списания задолженности.

Первым и несомненным достоинством данной процедуры является возможность легального списания задолженности, в случае, если на её погашение у организации недостаточно средств и имущества. Кроме того, с момента введения банкротных процедур на просроченные задолженности перед кредиторами перестают начисляться штрафные санкции пени, проценты и т.

Банкротство физических лиц: плюсы и минусы

Статья предоставлена специалистами сервиса Автор Автор24 – это сообщество учителей и преподавателей, к которым можно обратиться за помощью с выполнением учебных работ. Банкротство — процедура, которая имеет свои положительные и отрицательные стороны. Отдельно стоит рассмотреть плюсы и минусы банкротства физических и юридических лиц.

Какую онлайн-кассу выбрать для интернет-магазина. Не все онлайн-кассы одинаково полезны для интернет-магазина.

Процедура банкротства физических лиц имеет свои плюсы и минусы. Причем, кто-то для себя найдет в банкротстве больше минусов, чем плюсов. А кто-то – наоборот. Все зависит от ситуации. На основании полученной информации Вам будет намного проще принять решение, стоит проходить процедуру банкротства или лучше пойти другим путем.

У большинства людей банкротство ассоциируется либо с чем-то зазорным, либо наоборот, как услуга полного списания долгов. На самом деле обе точки зрения неверны. Банкротство предлагает гражданам два основных пути решения финансовых проблем:.

Подойдет ли мне реструктуризация? Как видите, обе процедуры банкротства физических лиц довольно-таки выгодны.

Плюсы и минусы банкротства физического лица с чем-то плохим, при этом , проводя аналогию с банкротством юридических лиц, под.

.

.

.

.

.

.

Источник: https://mysilkskin.ru/konstitutsionnoe-pravo/v-chem-plyusi-i-minusi-bankrotstva-yuridicheskogo-litsa.php

Банкротство для должника: плюсы и минусы

В чем плюсы и минусы банкротства юридического лица

Банкротство – это признание компании-должника в установленном законом порядке несостоятельной, то есть не имеющей возможности отвечать по своим обязательствам перед государственными фондами и кредиторами.

Цели и задачи банкротства

Вопреки заблуждению о том, что банкротство – это всегда ликвидация фирмы, данная процедура также имеет следующие задачи:

  1. Защита компании, оказавшейся в трудной финансовой ситуации, от разорения и оказание помощи в восстановлении ее платежеспособности в целях последующего возврата на рынок.
  2. Удовлетворение требований кредиторов, срок исполнения которых наступил, но покрыть которые в рамках обычной хозяйственной деятельности фирма не в состоянии.
  3. Ликвидация компании с долгами.

Порядок признания компании банкротом, правила обращения и процесс рассмотрения заявления о банкротстве в полной мере урегулированы специальным нормативным актом – законом «О несостоятельности (банкротстве»).

В настоящее время практика применения указанного закона сложилась таким образом, что компания-должник крайне редко самостоятельно обращается в суд о признании ее банкротом, дотягивая до последнего и дожидаясь инициации процедуры несостоятельности ее кредиторами. В роли кредиторов могут выступать как контрагенты, перед которыми не исполнены обязательства в рамках деятельности фирмы, так и иные заинтересованные лица – банки, налоговые службы, иные государственные фонды.

Банкротство: заявить о нем – не значит проиграть

Очень важно понимать, что лицо, обратившееся с заявлением о банкротстве, имеет преимущественное право на рекомендацию кандидатуры арбитражного управляющего – ключевого участника процедуры признания фирмы несостоятельной, к которому в зависимости от назначенной судом стадии банкротства практически полностью переходит управление компанией. Немудрено, что в выигрыше оказываются те компании, которые самостоятельно решаются заявить о своем банкротстве, предложив кандидатуру «своего» управляющего, явно заинтересованного в защите интересов фирмы.

Задача же управляющего, поставленного кредитором, нередко заключена в распродаже активов компании по минимальным ценам с целью их передачи кредитору в рамках компенсации невыплаченного долга.

Плюсы и минусы банкротства для должника

Какие же плюсы несет банкротство для компании-должника, оказавшейся в сложном финансовом положении?

  1. Защита активов компании от судебного взыскания, приостановление исполнения уже вынесенных решений и выданных в пользу кредиторов исполнительных листов, отмена наложенных арестов на имущество.
  2. Возможность разработки графика погашения задолженности и реструктуризации долга с последующими поэтапными выплатами в пользу кредиторов.
  3. Защита руководства и компании от агрессивных способов взыскания долга и оказания давления на учредителей, явно имеющих признаки захвата предприятия (рейдерства).
  4. Возможность законного списания долгов, на погашение которых у компании не имеется ни денежных средств, ни активов.
  5. Защита собственников предприятия и руководящих лиц от уголовного преследования, а также административной и гражданско-правовой ответственности, включая взыскание задолженности компании в субсидиарном порядке.

Тем не менее, имеющийся ряд минусов признания компании банкротом, нередко останавливает владельцев компании от добровольного признания своего детища несостоятельным и самостоятельного обращения в суд:

  1. Непоправимый удар по репутации: в понимании обывателя компания, имеющая признаки банкротства, уже «не жилец» на рынке. Именно поэтому 80% фирм становятся фигурантами процедуры банкротства только пройдя точку невозврата и лишившись возможности восстановить свое экономическое состояние.
  2. Передача управления компанией третьему лицу – арбитражному управляющему, получающему доступ к коммерческой тайне и иной конфиденциальной информации. Именно поэтому если банкротство неизбежно, есть смысл первым обратиться в суд, избежав возможности установления кредитором-конкурентом полной власти над предприятием с последующей распродажей имущества.
  3. Пристальное внимание к деятельности руководства фирмы. Если будет установлено, что причиной банкротства стали неправомерные действия руководителя – он может быть привлечен как к гражданской ответственности (в виде взыскания части долга за счет его личных средств), так и к уголовной – за преднамеренное или фиктивное банкротство.

Несмотря на имеющиеся и, на первый взгляд, существенные минусы, добросовестному руководителю нечего бояться – своевременное введение в отношении неблагополучной компании процедуры банкротства поможет ему либо восстановить платежеспособность фирмы, либо рассчитаться с долгами, одновременно списав часть задолженности, которую нет возможности погасить.

Крайне важно правильно рассчитать свои силы и, если вы не уверены в верности принимаемых решений, лучше заручиться профессиональной поддержкой грамотных бизнес-консультантов, оказывающих комплексную помощь по делам о банкротстве. Это позволит руководству и собственникам компании снизить риск привлечения к уголовной, административной и иной ответственности, проведя банкротство компании в строгом соответствии с законом.

Источник: https://bankr.ru/bankrotstvo-yuridicheskix-lic/bankrotstvo-plyusy-i-minusy.html

Плюсы и минусы банкротства физических лиц: особенности процедуры в 2019 г и последствия для должника

В чем плюсы и минусы банкротства юридического лица

На сегодняшний день физические лица и предприниматели могут инициировать процедуру банкротства, чтобы ликвидировать непосильные долговые обязательства. Подача иска в суд по вопросу банкротства имеет несколько вариантов развития, каждый из которых имеет свои плюсы и минусы.

Особенности процедуры банкротства физических лиц

Начало процедуры признания финансовой несостоятельности характеризуется следующими преимуществами:

  • Должника больше не донимают банковские служащие и коллекторские службы;
  • Гражданин имеет право выехать за приделы государства;
  • Процедура банкротства не касается родственников должника.

Когда процедура признания финансовой несостоятельности происходит по инициативе должника, существует два сценария развития событий:

  • Реструктуризация задолженности. Приемлема для граждан, чей доход превышает 20000 в месяц. Характеризуется полным удовлетворением требований кредиторов, восстановлением платежеспособности и освобождением от кредитных обязательств;
  • Реализация имущества должника в счет погашения долгов. Актуальна для граждан с доходом меньше 20000 рублей ежемесячно. Характеризуется признанием должника финансово несостоятельным. Вся собственность гражданина описывается, оценивается и продается в счет погашения обязательств.

Должник может быть признан банкротом при соблюдении следующих условий:

  • Признание причин банкротства;
  • Задолженность более полмиллиона рублей;
  • Просрочка по долговым обязательства более чем 3 месяца.

Для того, чтобы гражданину стать банкротом каждое из вышеприведенных условий должно быть соблюдено, в противном случает исход дела не завершится признанием финансовой несостоятельности.

Первым этапом процедуры является подготовка. Это юридические консультации, анализ своего финансового положения, анализ рисков, сбор необходимых бумаг.

Далее составляется исковое заявление о финансовой несостоятельности согласно стандартного бланка. Заявление может быть подано лично, отправлено по почте или посредством электронного ресурса.

Решением суда может быть реструктуризация долга, реализация или мировое соглашение.

Реструктуризация долгов

Реструктуризация долга представляет собой пересмотр условий кредитных договоров, возврат средств на новых условиях, которые не ущемляют интересы сторон. Оформление реструктуризации и выплата долга согласно обязательствам на новых условиях не может длиться более трех лет.

Если сбережений и постоянных доходов должника недостаточно для проведения реструктуризации долга и погашения его в период до трех лет, то реструктуризация не целесообразна в данной ситуации.

При оформлении реструктуризации для гражданина открывается специальный банковский счет на котором аккумулируются его доходы. Из всех собственных средств гражданин не имеет права тратить более 50000 рублей. Все остальные финансовые ресурсы контролируются и тратятся только под контролем финансового управляющего.

Реализация имущества

Реализация имущества должника – это процедура продажи собственности гражданина в форме аукциона в пользу удовлетворения запросов кредиторов.

Процедура предполагает продажу имущества и блокировку всех банковских счетов. Все финансовые решения по делу гражданина передаются в компетенцию финансового менеджера.

Обратите внимание! Все жизненно необходимые траты осуществляются финансовым менеджером или с согласия его.

Реализация актуальна в ситуациях, когда доход гражданина не позволяет рассчитаться с долгами за три года, что предполагает реструктуризация.

Последствия процедуры банкротства физического лица

Принимая такое непростое финансовое решении как признание финансовой несостоятельности важно учесть все за и против, а также проанализировать все возможные последствия лично для гражданина и для его семьи.

При утвердительном ответе суда возникают следующие обстоятельства:

  • Все затраты контролируются финансовым менеджером;
  • Невозможность распоряжаться личными активами;
  • Отстранение гражданина от финансовых операций.

При запуске процедуры банкротства ограничиваются также финансовые и личные права:

  • Гражданин не может поручится по кредиту, приобретать и реализовывать долговые обязательства;
  • Нет права на приобретение акций, облигаций, долей в предприятиях;
  • Ограничение на выезд за границу (в индивидуальном порядке).

Последствия банкротства касаются и ближайших родственников финансово несостоятельного гражданина. В первую очередь это касается супруга(ги) банкрота.

Имущество банкрота, которое является совместным с женой (мужем) реализуется, а второй половине положена только компенсация личной доли.

Важно! Все финансовые сделки между банкротом и его родственниками совершенные в течении года до признания несостоятельности аннулируются финансовым менеджером.

Плюсы банкротства физических лиц

Затраты времени и сил на инициирование процедуры банкротства оправдывает свои ожидания. Главным преимуществом процедуры является полное освобождение от всех долгов.

Даже если средств на погашение не хватило, кредитные обязательства сводятся к нулю решением суда.

Удовлетворены интересы кредитора в полной мере или не затронуты вообще по завершению суда не имеет значения, так как банкротство признано, а имущество реализовано.

Минусы банкротства физических лиц

Среди недостатков процедуры можно выделить несколько моментов:

  • Повторно процедура может быть применена через пять лет;
  • Реструктуризация может быть применена повторно не менее чем через 8 лет;
  • В течении пяти лет решение о реструктуризации долга должно быть упомянуто во всех актуальных ситуациях, заполнении анкеты на кредит;
  • Если имела место реализация имущества, то при оформлении нового кредитного договора этот факт должен быть обязательно упомянут;
  • В течении последующих трех лет, лицо признанное финансово несостоятельным не может занимать руководящие должности в организациях;
  • Для ИП банкротство означает запрет предпринимательской деятельности на срок 5 лет;
  • Факт банкротства обязательно отражается в кредитной истории и может быть причиной отказа в займах в будущем.

Кроме того существуют обязательства, долги по которым не может отменить даже суд:

  • Долги в связи с выплатой алиментов;
  • Взыскания по поводу нанесения ущерба здоровью;
  • Задолженности по оплате труда у ИП;
  • Возмещение морального ущерба;
  • Долги, которые гражданин взял на себя за время рассмотрения дела о банкротстве.

Обратите внимание! Долги не будут аннулированы, если процедура банкротства прошла с применением поддельных документов, преднамеренно недостоверных сведений.

Общий вывод о целесообразности банкротства

Уместность процедуры можно определить исходя из анализа собственных доходов и суммы задолженности. Принять правильное решении поможет консультация квалифицированного юриста. Правильно принятое решение избавит гражданина от нежелательных последствий и скрытых угроз. Чтобы избежать неприятностей важно действовать правильно:

  • Не прибегать к подделке бумаг;
  • Не манипулировать имуществом;
  • Не отдавать предпочтение возврату обязательств конкретному заемщику, это может привести к дополнительным конфликтам и новому суду;
  • Не вступать в сговоры;
  • Принимать активное участие в ходе дела, изучать подробности, искать актуальную информацию.

Внимательность и аккуратность должника может стать решающим моментом в обеспечении будущей финансовой благополучности.

Источник: https://probankrotstvo.com/fizlic/bankrotstvo-fizicheskih-lic-pljusy-i-minusy.html

Преимущества и недостатки банкротства физических лиц

В чем плюсы и минусы банкротства юридического лица

​Плюсы и минусы банкротства физических лиц наглядно показывают необходимость очень внимательного подхода к принятию решения о начале этой процедуры. Преимуществ много, главная – возможность навсегда разрубить узел накопившихся финансовых проблем. Но много и недостатков, включая и такие, которые проявляют себя позже, в виде негативных последствий личного банкротства.

Неоднозначность процедуры банкротства, по крайней мере в том виде, в котором она существует сейчас, легко прослеживается по статистическим данным.

На фоне очень большого количества физических лиц и индивидуальных предпринимателей, чье финансовое положение подпадает под признаки банкротства, проходить процедуру решаются единицы.

Не демонстрируют заинтересованности в инициировании судебного процесса о несостоятельности должника и кредиторы, даже банковская сфера, где сосредоточены, пожалуй, главные обязательства граждан-должников.

Рассматривать плюсы и минусы банкротства физических лиц целесообразно начать с недостатков процедуры. К сожалению, их пока больше, чем преимуществ. Но что особенно важно, очень много скрытых минусов, о существовании которых многие должники узнают только лишь по ходу процесса.

Что нужно знать о минусах личного банкротства

Стартовый порог для начала процедуры личного банкротства невелик. 500 тысяч рублей задолженности и 3-месячная просрочка исполнения обязательств – этого достаточно. Для сравнения: при размере долга до 500 тысяч рублей кредитор вправе получить для взыскания судебный приказ, на что уйдет всего 10 дней.

Поэтому заявить о своей несостоятельности потенциально может очень много должников даже при наличии только одного потребительского кредита, не говоря уже об ипотеке и о внушительном количестве закредитованных граждан.

А сколько таких должников имеют хотя бы общее представление о том, как начинать личное банкротство, какие документы готовить и с какими расходами придется столкнуться в итоге? Увы, таких очень мало, а без юриста идти в суд – серьезный риск.

Плохая юридическая осведомленность граждан в нюансах банкротства и отсутствие бесплатной правовой поддержки – первый недостаток процедуры. И, пожалуй, основной, потому что за ним следуют и другие негативные последствия.

Среди двух других ключевых недостатков эксперты называют дороговизну процедуры и ее длительность.

Изучив закон о банкротстве, граждане нередко полагают, что возможные расходы сведутся только к оплате фиксированного вознаграждения финансового управляющего – 25 тысяч рублей. Это не так. Во-первых, по такой ставке мало кто согласиться работать (на практике сумма близится к 100-150 тысячам рублей).

Во-вторых, дополнительные расходы, проценты сверх фиксированного вознаграждения, возможные штрафные санкции, оплата услуг юристов и прочее способны кратно увеличить затраты. В результате реальная стоимость банкротства может оказаться непомерно высокой.

А если отказаться от услуг грамотных юристов и финуправляющего, появляются огромные риски распродажи имущества «за копейки», затягивания процедуры на годы и накопления проблем и долгов.

Долгие сроки банкротства прямо связаны с отсутствием у граждан финансовой возможности привлечь грамотных специалистов. Как следствие – замкнутый круг: денег и так нет, а при этом висят долги и накапливаются новые, самостоятельные попытки вникнуть в суть процедуры оборачиваются отсутствием сил и времени на работу, бизнес или иные варианты получения доходов. 

Резюмируя обозначенные выше недостатки, можно выделить главные моменты:

  1. Личное банкротство – это дорого и небыстро.
  2. Нужны хорошие специалисты (юрист и финуправляющий), иначе «дорого и небыстро» дополнятся «очень».
  3. Выбирая принцип «все буду делать сам», придется буквально жить банкротством, забыв на время процедуры о не менее важных делах.

Негативные последствия банкротства

Минусы самой процедуры – не все недостатки. Следует быть готовым к тому, что после прохождения банкротства появится целый ряд ограничений в правах:

  1. Пятилетний запрет на оформление кредитов и займов без указания факта банкротства. На практике это действует примерно аналогично наличию очень плохой кредитной истории.
  2. Пятилетний запрет на повторное обращение по поводу банкротства.
  3. Трехлетний запрет на участие в управлении и занятие управленческих должностей в любых компаниях, организациях и прочих юридических лицах.

Преимущества банкротства

Плюсы прохождения личного банкротства связаны исключительно с сущностью этой процедуры. Она позволяет урегулировать вопросы с кредиторами, снять с себя долговое бремя и аннулировать долги, которые невозможно погасить в рамках процедуры банкротства за счет распродажи имущества с торгов.

Если к делу о банкротстве привлечены грамотные специалисты или сам должник смог хорошо разобраться во всех тонкостях, то процедура позволяет:

  1. Приостановить действие всех исполнительных производств, а значит, снять действующие ограничения и меры обеспечения.
  2. Пройти реструктуризацию задолженности, создав такие условия погашения обязательств, которые позволят приемлемым образом рассчитаться по долгам. Часто бывает, что должник имеет финансовую возможность погашать свои обязательства, но ему необходимо помочь в этом – разработать и утвердить график, уменьшить объем периодических платежей, а, возможно, и списать часть долгов, предусмотреть разумные сроки выплат, официально закрепить за должником сумму, которая будет оставаться у него и позволит нормально жить. В результате реструктуризации перестраивается система расходов на погашение задолженности. Она становится понятной, удобной, не давит психологически и дает возможность самостоятельно рассчитаться по долгам. Если процедура проходит положительно, гражданин не признается банкротом, и после завершения процесса к нему не применяются никакие ограничительные меры.
  3. Заключить с кредитором (кредиторами) мировое соглашение и прекратить дело о банкротстве. Обычно такое соглашение предусматривает план реструктуризации задолженности или содержит иные условия урегулирования долговых вопросов.
  4. Погасить обязательства за счет реализации имущества должника на торгах. Зачастую к такой мере, которая считается крайней, прибегают, когда у должника нет подтвержденных источников доходов, им нарушаются условия реструктуризации или мирового соглашения. Реализуются только такие активы, в отношении которых нет ограничений, касающихся ареста и продажи с торгов. Единственного жилья, обычных предметов обихода никто не лишит. Если вырученных средств не хватило для полного погашения обязательств, оставшиеся долги списываются.

Банкротство называют цивилизованным способом урегулирования долговых проблем. В этом его главное достоинство на фоне часто встречающихся случаев незаконных действий коллекторов и постоянного давления со стороны кредиторов.

Кроме того, процедура реализуется в судебном порядке, что служит дополнительным механизмом правовой защиты прав и интересов должника.

Участие грамотного финансового управляющего позволяет сгладить острые углы между позициями должника и кредиторов, находить компромиссы и взаимовыгодные для всех участников процедуры решения. 

Источник: https://law03.ru/finance/article/plyusy-i-minusy-bankrotstva-fizicheskix-lic

Юридическая ситуация
Добавить комментарий